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“欧洲支付宝”休业 150亿现金挥发!CEO投案自首
时间:2020-07-09   作者:admin  点击数:

  “欧洲支付宝”休业,150亿现金挥发!CEO投案自首

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  时代周报 马妮

  6月25日,总市值曾挨近2000亿的德国支付巨头Wirecard在盘中发外了休业声明。该声明称,管理层以债务太甚为由决定在慕尼暗申请珍惜,并外示正在考虑是否还会为附属公司申请休业。

  该声明由代理CEO发出,创首人兼CEO布劳恩已经辞职并投案自首,现在以500万欧元的保释金一时消弭羁押。

  声明一出,Wirecard的估值盘中刹时暴跌近80%,随后一同下跌。自6月22日以来,不到一周时间,公司的股价已经从当日101.54欧元每股的高点,跌至0.79欧元每股。市值从顶峰时期的246亿欧元(约相符人民币1951亿),跌至194.51万欧元(约相符人民币1548万元),缩水超过99%!

  Wirecard是第一家德国支付公司,成立于1999年,在全球26个国家拥有近6000名员工,2018年的营收超过20亿欧元,市值超过德意志银走,并取代德国商业银走成为DAX前30名的指标股之一。

  2019年,孙公理的柔银愿景基金向该公司投资10亿美元(约相符人民币70亿元),这也是2020年孙公理旗下第三家休业的公司。

  百亿现金不知去向

  Wirecard成立于1999年,2005年收购了一家濒临休业的集团的呼叫中央从而上市,那时拥有323名员工的Wirecard主买卖务是管理在线赌博和色情内容的支付。

  2006年Wirecard收购XCOM,进军银走业。获得了Visa和万事达的允诺,这意味着它既能够发走名誉卡,也能够代理第三方的支付。

  今年6月18日是Wirecard公司2019年年报吐露日期,但却被极为变态地第四次宣布推迟,因为是负责该公司审计的安永会计师事务所称,Wirecard无法挑供财务报外信托帐户中19亿欧元(约相符人民币)银走存款余额的证据,因而无法在财报上签字。

  随后,Wirecard在22日发布声明称,公司正在评估一栽能够,即上述无法核实的19亿欧元现金余额根本不存在。

  据德国媒体泄漏,现在Wirecard待还的债务约35亿欧元,而账面上的所有现金与现金等价物总共只有约14亿欧元,还存在超过20亿欧元的空缺。这19亿“不存在”的现金原本刚好补上债务缺口,但骗局被揭穿,Wirecard选择在当地时间6月25日晚间宣布申请休业珍惜。

  这19亿欧元到底去哪了呢?

  Wirecard的主要业务相通于支付宝,为第三方企业和幼我挑供支付结算。一般来讲,就是协助客户在网上用名誉卡支付,同时收取费用。按照吐露的财报数据,三家总部位于迪拜,新添坡和菲律宾的公司为Wirecard挑供了超过95%的收好。

  按照Wirecard的财报,这19亿元来自于这三家公司协助交易所获得的手续费,换句话说,就是纯收好。但2019年4月,另一家四大会计师事务所毕马威自力审计后发布的通知称,他们几乎异国从这三家公司收到能够表明收好存在的原首文件、相符同或者数据。

  毕马威请求查望财务数据竖立账户,但涉案的三家公司并异国批准,他们称,这一笔钱放入了一家亚洲银走的托管账户,该账户现在由新添坡的受托人管理。

  但是就在毕马威进走自力审计的中途,这位“新添坡的受托人”宣布与Wirecard停留配相符。Wirecard称这笔钱被迁移给了第二位受托人,存放在菲律宾金融银走和菲律宾群岛银走,并挑供了表明原料。

  但是今年6月19日,这两家银走否认了有这笔资金。菲律宾金融银走的说话人更是清晰的外示,存款表明文件是捏造的。

  据相关媒体报道,这两家银走在6月初相继解雇了几位高管。有媒体推想,有能够Wirecard这19亿欧元的“第二位受托人”议决走贿这两家银走的高管弄了一份伪的表明原料。

  也就是说,这次休业的导火索是一笔从一最先就是议决虚伪“刷单”凭空冒出来的19亿欧元,在瞒不住了的情况下事情泄露。

  德国当局“保驾护航”

  在这件事之前,不是异国人质疑过Wirecard的商业模式和收好,但无一破例的都被Wirecard的律师函、公关办法以及德国监管当局的隐瞒保护压了下去。

  早在2008年,德国股东协会负责人就发外了一份声明,称Wirecard的资产欠债外存在违规走为。这项调查最后以德国当局首诉两名该声明的原料挑供者告终。

  2015年,英国媒体吐露了该集团账现在标众处疑点,那时的金额漏洞为2.5亿欧元(约相符人民币20亿元)。那时,参与报道的媒体都收到了英国十大律师之一的基思·西林的律所发来的律师函,并感到了来自世界上最大的金融询问公司之一的FTI的公关压力。

  2016年,匿名卖空者以Zatarra的笔名发布了一份相关洗钱控告的卷宗。Wirecard否认了统统,德国联邦金融监管局最先调查Zatarra等人涉嫌行使市场的走为。

  同年,一家欧洲幼我调查机构发布了对Wirecard的指斥和调查计划。随后,该计划相关的记者、钻研人员、对冲基金和卖空者通盘遭到暗客的“鱼叉式网络钓鱼”。这是一栽针对特定现在标进走抨击、窃取原料的病毒抨击方法。

  2015年后,四大会计师事务所之一的安永成为Wirecard的集团审计师。2017年,安永为Wirecard出具了一份时兴时兴、有大量现金盈余的审计通知。以前,Wirecard股价上涨了一倍。

  2018年3月,Wirecard新添坡分部的匿名人员吐露了该公司名为“去返”的计划:议决第三方公司欺骗性的去印度总部汇款,再将款项回流出来,以此方法进走“刷单”。内部法务人员称已经睁开调查。

  那时的市场并未偏重这件事,2018年8月,Wirecard股价达到191欧元的峰值,使其估值超过240亿欧元。该公司称其拥有超过5000名员工,为约25万家商户处理支付,发走名誉卡和预支卡,并挑供非接触式智能手机支付技术。客户包括德国扣头公司Aldi和Lidl,以及近100家航空公司。

  其CEO布劳恩幼我持有的股票市值达到16亿欧元,他向投资者保证,异日两年该集团的出售额和收好将翻番。

  2018年10月,上述匿名人员相关了此前曾报道过Wirecard丑闻的《金融时报》,称内部的调查已经被约束。

  2019年1月,英国《金融时报》发外第一篇相关新添坡调查的报道,Wirecard公关立刻指摘为“虚伪报道”,德国联邦金融监管局宣布就市场行使调查《金融时报》母公司。

  2月,新添坡警方突袭Wirecard办公室,股价答声跌破100欧元。德国联邦金融监管局立刻宣布了为期两个月的卖空禁令,理由是Wirecard“对经济的主要性”和“对市场信念的主要要挟”。

  随后调查记者发现,Wirecard一半的业务实际上是外包的,支付由配相符友人处理,后者向Wirecard支付佣金。而其中一家“配相符友人”的公司地址上,住着别名退息的老海员和他的家人,该老海员根本不清新什么跨国支付公司。

  随后,Wirecard首诉新添坡当局的调查,并首诉《金融时报》相关负责人。2019年4月,孙公理的柔银愿景基金宣布向Wirecard注资9亿欧元(约相符人民币71.5亿元)。这使得Wirecard拥有了底气和背书,不息在资本市场上高歌猛进。

  谁是最大输家?

  2019年9月,新闻动态Wirecard发走5亿欧元债券,被名誉评级机构穆迪列为投资级,这笔债务原本答该在2024年到期。但面值1欧元的债券已经跌至12欧分的纪录矮点,几乎沦为废纸。

  现在望来,Wirecard早已资不抵债,购买这5亿欧元债券的投资者只能咽下折本。

  至于孙公理的9亿欧元,是议决旗下投资顾问公司(SBIA)行使可转换债券的方式收购的。在收购完善的第二天,就瑞信等银走向一批投资者出售9亿欧元(约10亿美元)的债务工具。内心上,SBIA等于空手套白狼,十足异国自掏腰包就挑供了对Wirecard的所有投资。

  同时,由于自去年4月之后Wirecard股价大涨,SBIA获得的股票价值达到4.5亿欧元,SBIA还获得上亿欧元的现金收好。

  也就是说,吃亏的其实是买了SBIA债券的投资者,而不是孙公理。

  而在证券市场上购买Wirecard股票的消耗者恐怕无法再挽回亏损了,如有时外,在9月份的通例检查中,Wirecard就将被踢出DAX指数。

  德国证券所有者权好协会的负责人滕格勒称,现在很难判定Wirecard宣布休业引发的巨浪会有众大,历史上从未有一家DAX公司休业过,且照样在如此骤然的情况下,唯一能一定的是,“影响将是空前的”。

  一位照样持有Wirecard股票的德国华人外示,他不息持有Wirecard的股票,哪怕在疫情期间有所震动也不息异国抛售。但休业声明一出他已经彻底屏舍,现在正追求法律途径解决。

  除去债券直接购买者和投资者,还有15家银走是Wirecard的借主,据不十足统计,其主要贷款银走正面临16亿欧元(约127亿元人民币)的亏损。

  这16亿欧元中,荷兰银走、德国商业银走和ING集团等银走占了大头,如有时外,这笔贷款很快将变成银走的“坏账”。

  Wirecard的用户也面临亏损,按照客户挑供的柔件公告。由于Wirecard申请休业珍惜,其英国子公司所发走的预支卡均被英国金融走为监管局(FCA)凝结,在FCA采取进一步碾儿动前,用户将无法挑取资金,也无法授与到卡上的新付款。

  这场骗局中唯一赚钱的,恐怕就是空投机构们,据《商业内情》估算,做空机构截至6月28日已经赚钱超过10亿欧元。

  “精心设计的骗局”

  欧盟法律和消耗者政策说话人卢扎克外示,Wirecard的休业对很众幼投资者而言,无疑是一场“不幸”。他说:“投资者在做出投资决准时,是出于对德国厉肃的法律与法规的信任”。这件事将导致投资者对德国金融监管失踪信念。

  按照德国法律,一家公司休业后,财政部能够优先从休业公司的财产中收取答纳税款,其次是社会保障费用,接着要清偿银走贷款和支付未付款的发票,补偿链的着末才是股权持有人,换句话说,股票持有人倘若异国在25日之前抛失踪股票,他们能够面临“血本无归”的局面。

  据晓畅,德国众家大型律师事务所已准备对Wirecard的相关益处方进走首诉,其中包括来自蒂宾根的Tilp,这家律所曾因众首成功索赔案而名声大噪。

  Tilp律所在网站上称,疑心Wirecard管理层存在行使市场、隐瞒新闻等违规走为,因此投资者有权对其首诉,并请求补偿亏损。股票持有人能够在Tilp的网站上递交相关新闻,相符条件的投资者能够参与首诉,且有机会获得股票买入价13%至最高85%的补偿。

  22日,陪同着承认19亿欧元为虚伪乌有后,Wirecard创首人、首席实走官布劳恩宣布辞职并投案自首。现在,他以500万欧元的保释金一时消弭拘留。

  5月17日,他还在推特上写道:“当旁边的噪音散去,尘埃落定,能赚10亿欧元的Wirecard将是今年添长最快的走业翘楚!”

  据知情官员泄漏,事件发生后,当局最早将于当地时间29日终止与该国会计监管机构财务通知实走委员会(FREP)的相符同。FREP是一个拥有准官方权力的私营机构,代外当局监督上市公司的财务通知。

  德国副财政部长约尔格•库基斯外示:“吾们不走避免地要质疑,现在监管该走业的机构是否答该不息以现在的形势如许做。”

  安永是另一个广遭质疑的对象,由于它担任Wirecard集团审计机构已经10年,并在2017年为Wirecard出具了相等时兴清洁的财务通知。此外,三年众来,安永从未向这19亿存款所在的新添坡银走索取任何账户关键原料。

  安永回答称,“有清晰的迹象外明,这是一栽精心策划和复杂的欺骗走为,涉及世界各地分歧机构的众个当事方,现在标是有意欺骗。”

财联社5月11日讯,mini LED板块早盘高开高走,截至发稿,聚飞光电(300303,股吧)、芯瑞达、乾照光电(300102,股吧)涨停,利亚德(300296,股吧)、聚灿光电(300708,股吧)、瑞丰光电(300241,股吧)等跟涨。    消息面上,有报道称,台系大厂晶电要求上游备料8个月,如此积极准备库存相当罕见。申万宏源(000166,股吧)电子行业分析师骆思远认为,背后动机应是Mini LED行情启动前兆。

  中证网讯(记者 孙翔峰)6月29日晚间,申能股份(行情600642,诊股)发布公告,公司全资子公司上海申能新能源投资有限公司受让永州界牌协合风力发电有限公司拥有100%股权的南召聚合风力发电有限公司(简称“南召聚合”),现金支付股权受让价款为2.06亿元。“南召聚合”拥有南召花园10万千瓦风电场项目,项目动态总投资为8.59亿元。申能股份介绍,项目位于河南省南阳市南召县,总装机容量为10万千瓦,于2019年10月全容量并网发电。按照国家能源局有关风电标杆电价政策规定,项目可享受可再生能源补贴电价。经测算,项目具有较好的收购价值。公司表示,本次交易有利于进一步优化公司电力业务结构,提升竞争力。

      不知不觉间,2020年已然近半。

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